雑学

【初心者向け】確定申告はスマホだけでできる！やり方・準備物・注意点を完全解説

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はじめに

「確定申告ってスマホだけで本当にできるの？」「パソコンがないと無理じゃないの？」そんな疑問を持っている方は多いのではないでしょうか。

結論から言えば、条件さえ満たせばスマホだけで確定申告は完結できます。国税庁の確定申告書等作成コーナーがスマホに対応しており、申告書の作成から提出まで、すべてスマホで行うことが可能です。

この記事では、確定申告が初めての方でも迷わないように、スマホで確定申告をする方法を一から丁寧に解説します。準備するもの、具体的な手順、よくある失敗例まで網羅しているので、この記事を読めばスマホだけで安心して確定申告を完了できるはずです。

スマホ操作が苦手でも迷わず進められる

確定申告はスマホだけで本当に完結できる？

スマホ対応している確定申告の方法とは

国税庁が提供する「確定申告書等作成コーナー」は、スマートフォンでの利用に正式対応しています。このシステムを使えば、申告書の作成から税務署への提出まで、すべてスマホ上で完結させることができます。

スマホで確定申告を行う方法は主に2つあります。1つ目は、マイナンバーカードとスマホのマイナポータルアプリを使ったe-Tax送信です。スマホがマイナンバーカードの読み取りに対応していれば、カードをかざすだけで本人確認と電子申告が完了します。

2つ目は、ID・パスワード方式です。事前に税務署で発行してもらったIDとパスワードを使って、マイナンバーカードなしでもe-Tax送信ができます。どちらの方法でも、スマホだけで申告手続きを終えることが可能です。

スマホだけで完結できる人・できない人の違い

スマホだけで確定申告が完結できるかどうかは、あなたの収入の種類や申告内容によって変わってきます。

スマホだけで完結できる人は、給与所得や年金所得がメインで、医療費控除やふるさと納税などの一般的な控除を申請する場合です。会社員の副業収入（雑所得）や、一時所得なども、内容が複雑でなければスマホで対応できます。

一方、スマホだけでは難しい人もいます。事業所得がある個人事業主やフリーランスで、青色申告を行う場合は、帳簿の入力項目が多く、スマホでの操作が煩雑になりがちです。また、不動産所得、株式の譲渡所得、複数の収入源がある場合なども、画面の見やすさや入力のしやすさを考えると、パソコンの方が効率的でしょう。

さらに、住宅ローン控除の初年度申請や、損失の繰越控除など、添付書類が多い場合や計算が複雑な申告は、スマホでは対応していない項目もあるため注意が必要です。

途中でパソコンが必要になるケースに注意

スマホで確定申告を始めたものの、途中でパソコンが必要になるケースもあります。

最も多いのが、対応していない申告項目に該当した場合です。確定申告書等作成コーナーのスマホ版は、すべての申告内容に対応しているわけではありません。入力を進めていく中で「この項目はパソコン版でご利用ください」といったメッセージが表示されることがあります。

また、PDFの添付書類をアップロードする際、スマホでは操作がうまくいかないケースもあります。特に複数のPDFファイルを統合したり、画像をPDF化したりする作業は、パソコンの方がスムーズです。

入力した内容を保存して後から再開する場合も、データの取り扱いに注意が必要です。スマホで途中まで作成したデータは、基本的には同じ端末・同じブラウザで再開する必要があります。異なる端末で続きを行いたい場合は、パソコンでの再開が必要になることもあります。

自分の申告内容がスマホに対応しているか不安な場合は、国税庁の確定申告書等作成コーナーのトップページで「スマホで申告できるか診断」を活用すると良いでしょう。

スマホ操作が苦手でも迷わず進められる

スマホで確定申告する前に準備するもの一覧

マイナンバーカードは必要？なくてもできる？

スマホで確定申告をする際、マイナンバーカードがあると非常に便利ですが、なくても申告は可能です。

マイナンバーカードを持っている場合、スマホのマイナポータルアプリを使ってe-Tax送信ができます。カードをスマホにかざすだけで本人確認が完了し、電子署名も自動で行われるため、手続きが非常にスムーズです。ICカード読み取り機能を持つスマホであれば、追加の機器も必要ありません。

マイナンバーカードがない場合は、ID・パスワード方式を利用できます。これは、事前に税務署で本人確認を受け、専用のIDとパスワードを発行してもらう方法です。一度発行すれば、翌年以降も使い続けることができます。

ただし、ID・パスワード方式を利用するには、税務署に直接出向く必要があります。運転免許証などの本人確認書類を持参し、職員の立ち会いのもとでIDとパスワードを発行してもらいます。

なお、マイナンバーカードもIDもない場合、e-Tax送信はできませんが、申告書をスマホで作成し、印刷して税務署に郵送または持参することは可能です。

事前に用意しておく書類・情報

スマホで確定申告をスムーズに進めるためには、必要な書類や情報を事前に揃えておくことが重要です。

すべての人に共通して必要なものは、マイナンバーがわかるもの（マイナンバーカード、通知カード、マイナンバーが記載された住民票のいずれか）、本人確認書類（運転免許証、健康保険証など）、還付金の振込先口座情報です。

収入に関する書類として、給与所得者は源泉徴収票、年金受給者は公的年金等の源泉徴収票、副業や報酬がある場合は支払調書や収入の記録が必要です。フリーランスや個人事業主の場合は、収入と経費がわかる帳簿や領収書を用意しておきましょう。

控除に関する書類も忘れずに準備してください。医療費控除を受ける場合は医療費の領収書や医療費通知、ふるさと納税を行った場合は寄附金受領証明書、生命保険料控除証明書、地震保険料控除証明書、住宅ローン控除を受ける場合は残高証明書などが必要になります。

これらの書類はスマホで撮影しておくか、PDF化しておくと、入力時にすぐに参照できて便利です。

インストールが必要なアプリ・サービス

スマホで確定申告を行う場合、いくつかのアプリやサービスを事前にインストール・設定しておくとスムーズです。

マイナンバーカード方式で申告する場合は、マイナポータルアプリが必須です。このアプリは、App StoreまたはGoogle Playストアから無料でダウンロードできます。初回起動時に、マイナンバーカードの読み取りテストや、カードの暗証番号（署名用電子証明書パスワード）の確認を行っておくと、本番でスムーズに進められます。

e-Taxの利用者識別番号を取得していない場合は、確定申告書等作成コーナーの中で新規取得することができます。ただし、すでに取得済みの方は、番号を手元に用意しておきましょう。

また、スマホのブラウザ環境も重要です。国税庁の確定申告書等作成コーナーは、主要なブラウザ（Safari、Chrome、Edgeなど）に対応していますが、最新版にアップデートしておくことをおすすめします。古いバージョンでは正常に動作しない場合があります。

医療費控除を受ける場合は、医療費の集計に「医療費集計フォーム」というExcelファイルが用意されていますが、スマホで直接入力することも可能です。事前に医療費の記録を整理しておくと、当日の入力がスムーズになります。

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スマホで確定申告する具体的なやり方【初心者向け】

国税庁の確定申告書作成コーナーを使う方法

スマホで確定申告を行う際は、国税庁が提供する「確定申告書等作成コーナー」を利用します。ここでは、実際の操作手順をステップごとに解説します。

まず、スマホのブラウザで「確定申告書等作成コーナー」と検索するか、国税庁のホームページからアクセスします。トップ画面で「作成開始」ボタンをタップしてください。

次に、提出方法を選択します。マイナンバーカードを持っている場合は「マイナンバーカード方式」、IDとパスワードを持っている場合は「ID・パスワード方式」を選びます。それぞれの認証手続きを完了すると、申告書の作成画面に進みます。

申告する年度を確認したら、申告書の種類を選択します。多くの会社員の方は「所得税」を選びましょう。画面の指示に従って、「給与所得」「雑所得」など、自分に該当する項目を選んでいきます。

確定申告書等作成コーナーは、質問形式で進んでいく設計になっているため、税の知識があまりなくても、案内に沿って入力していけば自然と申告書が完成します。わからない用語があれば、画面内のヘルプボタンやガイドを活用しましょう。

収入・控除をスマホで入力する手順

申告書作成の中心となるのが、収入と控除の入力です。順を追って見ていきましょう。

収入の入力では、まず給与所得の入力画面で、源泉徴収票を見ながら該当する金額を入力します。支払金額、源泉徴収税額、社会保険料の金額などを正確に転記してください。複数の勤務先がある場合は、それぞれの源泉徴収票について入力が必要です。

副業や業務委託などで雑所得がある場合は、雑所得の入力画面に進み、収入金額と必要経費を入力します。フリマアプリでの売上や、原稿料、講演料なども、ここで入力します。

控除の入力では、まず誰でも受けられる基礎控除が自動で計算されます。その他、医療費控除を受ける場合は、医療費の合計額を入力します。医療費の明細は、病院ごと、月ごとに整理して入力すると正確です。10万円を超える医療費が対象になりますが、総所得金額が200万円未満の場合は、総所得金額の5パーセントを超える部分が対象です。

ふるさと納税（寄附金控除）は、寄附先の自治体名と寄附金額を入力します。ワンストップ特例制度を利用していない場合は、こちらで申告が必要です。

生命保険料控除や地震保険料控除は、保険会社から送られてきた控除証明書を見ながら、該当する金額を入力します。控除額は自動で計算されるので、証明書に記載された金額を正確に入力することが大切です。

社会保険料控除、小規模企業共済等掛金控除なども、該当する場合は忘れずに入力しましょう。国民年金や国民健康保険の支払額も、ここで控除できます。

スマホで申告書を送信・提出する方法

すべての入力が完了したら、いよいよ申告書の送信です。

まず、入力内容の確認画面が表示されます。収入金額、所得金額、控除額、納税額または還付金額が正しいか、しっかり確認しましょう。特に金額の桁数や、マイナンバーなどの番号に誤りがないかチェックしてください。

内容に問題がなければ、送信前の最終確認画面に進みます。ここで、住所や氏名などの基本情報も再度確認します。

マイナンバーカード方式の場合は、マイナポータルアプリが自動的に起動します。スマホにマイナンバーカードをかざし、署名用電子証明書のパスワード（6桁から16桁の英数字）を入力します。認証が完了すると、申告データが送信されます。

ID・パスワード方式の場合は、利用者識別番号とパスワードを入力して送信します。

送信が完了すると、受信通知が表示されます。この画面は必ずスクリーンショットを撮るか、受信番号をメモしておきましょう。送信後、メールで受信通知が届く設定にしておくと、さらに安心です。

申告書の控えは、PDFファイルとしてダウンロードできます。スマホに保存するか、クラウドストレージに保管しておくことをおすすめします。万が一のトラブルに備えて、5年間は保管しておくと良いでしょう。

スマホ操作が苦手でも迷わず進められる

スマホ確定申告でよくある失敗・注意点

入力ミスしやすい項目と対策

スマホでの確定申告では、画面が小さいために入力ミスが起きやすい傾向があります。特にミスが多い項目と、その対策を知っておきましょう。

金額の桁数ミスは最も多い失敗例です。1,000,000円と100,000円では大きな差があります。源泉徴収票や控除証明書を見ながら入力する際は、必ず金額を声に出して読み上げるか、入力後にもう一度書類と見比べて確認する習慣をつけましょう。カンマの位置や、「万円」「千円」の単位にも注意が必要です。

マイナンバーの入力ミスも要注意です。12桁の数字を間違えると、申告自体が受理されない可能性があります。マイナンバーカードや通知カードを見ながら、1桁ずつ慎重に入力し、入力後は必ず全桁を再確認してください。

源泉徴収票の転記ミスでは、支払金額と所得金額を間違えるケースが多く見られます。源泉徴収票には複数の金額欄があるため、どの欄をどこに入力するのか、画面の説明をよく読んで確認しましょう。

医療費控除の計算ミスも頻出です。保険金で補填された金額を差し引き忘れたり、対象外の医療費（美容目的の治療費など）を含めてしまったりするケースがあります。医療費控除の対象になるものとならないものを、事前に確認しておくことが大切です。

対策としては、入力を焦らないこと、明るい場所で書類をしっかり見ながら作業すること、そして最後に必ず見直しの時間を取ることが重要です。

エラーが出たときの対処法

スマホで確定申告を進めていると、さまざまなエラーメッセージが表示されることがあります。慌てずに対処しましょう。

「入力内容に誤りがあります」というエラーが出た場合は、エラーメッセージをよく読んで、どの項目に問題があるのかを特定します。多くの場合、必須項目の入力漏れや、形式が正しくない（全角で入力すべきところを半角にしているなど）ことが原因です。

「マイナンバーカードの読み取りに失敗しました」というエラーは、マイナンバーカード方式を使う際によく見られます。対処法としては、カードをスマホに密着させる、カードとスマホの間に何も挟まないようにする、スマホケースを外してみる、読み取り位置を少しずらしてみる、などが有効です。それでも解決しない場合は、ID・パスワード方式に切り替えることも検討しましょう。

「データの保存に失敗しました」というエラーは、通信環境が不安定な場合に起こります。Wi-Fi環境が整った場所で作業する、ブラウザのキャッシュをクリアする、別のブラウザで試してみる、といった方法で改善することがあります。

**「ページが表示されません」「タイムアウトしました」**などのエラーは、申告期限が近い時期にアクセスが集中している可能性があります。時間帯を変えてアクセスしてみる、深夜や早朝など空いている時間を狙う、などの工夫が有効です。

どうしても解決しない場合は、国税庁の確定申告電話相談センターや、チャットボットのサポートを利用しましょう。エラーメッセージのスクリーンショットを撮っておくと、相談がスムーズに進みます。

期限切れ・提出忘れを防ぐポイント

確定申告の期限は、原則として毎年2月16日から3月15日までです。この期限を過ぎると、延滞税などのペナルティが発生する可能性があるため、計画的に進めることが大切です。

早めに着手することが最も重要です。期限ギリギリになると、システムが混雑して操作が遅くなったり、わからないことがあっても相談窓口が混雑して問い合わせができなかったりします。できれば2月中旬から下旬には申告を完了させることを目標にしましょう。

スケジュールを組むことも効果的です。「○月○日までに必要書類を揃える」「○月○日にスマホで入力を開始する」「○月○日までに提出完了」といった具体的なスケジュールを立て、スマホのカレンダーにリマインダーを設定しておくと忘れにくくなります。

途中保存を活用するのもポイントです。確定申告書等作成コーナーでは、入力途中のデータを保存できます。一度にすべて完成させようとせず、少しずつ進めて保存しながら作業すると、心理的な負担も軽くなります。

提出完了の確認を忘れないことも重要です。入力が終わっただけで安心せず、必ず最後まで送信手続きを完了させ、受信通知を確認しましょう。受信番号が表示されて初めて、提出が完了したことになります。

万が一期限に間に合わなかった場合でも、できるだけ早く申告を行うことで、延滞税を最小限に抑えることができます。諦めずに、すぐに申告手続きを進めましょう。

スマホで確定申告を終えた後に確認すべきこと

送信完了の確認方法

確定申告の送信ボタンを押しただけでは、まだ手続きは完了していません。正しく送信されたか、必ず確認する必要があります。

送信が正常に完了すると、受信通知画面が表示されます。ここには「受付番号」または「受信番号」と呼ばれる番号が表示されます。この番号が表示されていれば、税務署に申告データが届いたことを意味します。必ずこの画面をスクリーンショットで保存しておきましょう。

また、e-Taxでメールアドレスを登録している場合は、受信通知メールが送られてきます。メールには受付日時と受付番号が記載されています。このメールも大切に保管してください。

さらに、確定申告書等作成コーナーの「送信状況確認」機能を使うことでも、送信が完了しているか確認できます。マイナポータルアプリやe-Taxにログインし、「送信結果・お知らせ」のメニューから確認が可能です。

もし受信通知が表示されなかったり、メールが届かなかったりした場合は、送信が完了していない可能性があります。その場合は、もう一度送信手続きを行うか、税務署に問い合わせて確認しましょう。

申告書の控えはどうやって保存する？

確定申告書の控えは、将来的に住宅ローンの審査や、各種手続きで必要になることがあります。適切に保存しておきましょう。

スマホで確定申告を行った場合、申告書のPDFファイルをダウンロードできます。送信完了後の画面で「帳票表示・印刷」というボタンが表示されるので、そこから申告書の控えをPDF形式でダウンロードしましょう。

ダウンロードしたPDFファイルは、スマホ本体だけでなく、複数の場所にバックアップしておくことをおすすめします。GoogleドライブやiCloud、Dropboxなどのクラウドストレージに保存しておけば、スマホを紛失したり故障したりしても安心です。

また、念のために紙に印刷して保管しておくと、いざという時に便利です。コンビニのネットプリントサービスを使えば、スマホから直接印刷することもできます。

保存期間は、法律上は5年間の保管が推奨されています。特に、住宅ローン控除を受けている場合や、繰越控除を適用している場合は、該当年度の申告書控えを確実に保管しておく必要があります。

申告書の控えだけでなく、源泉徴収票や各種控除証明書などの添付書類も一緒に保管しておくと、後から確認したい時に役立ちます。

還付金はいつ振り込まれる？

確定申告で納めすぎた税金がある場合、還付金として指定した口座に振り込まれます。振り込み時期について知っておきましょう。

e-Taxで電子申告を行った場合、還付金の振り込みは申告から約3週間から4週間後が目安です。書面で申告した場合よりも、処理が早く完了する傾向にあります。

申告時期によっても振り込み時期は変わります。申告期間の早い時期（2月中旬から下旬）に提出した場合は比較的早く、期限ギリギリの3月に入ってから提出した場合は、やや遅くなることがあります。特に3月15日の期限間近は申告が集中するため、還付までに1か月から1か月半程度かかる場合もあります。

還付金の振り込み状況は、**e-Tax内の「還付金処理状況」**から確認できます。マイナポータルアプリまたはe-Taxのウェブサイトにログインし、「還付金の処理状況確認」メニューを選択すると、現在の処理状況が表示されます。

ステータスは「申告受付」「処理中」「振込手続済」などと変化していき、振込手続済になれば、数日以内に口座に入金されます。

還付金が予定より大幅に遅れている場合や、ステータスが変わらない場合は、所轄の税務署に問い合わせてみましょう。まれに、申告内容に不備があったり、追加の確認が必要だったりして、処理が保留になっていることがあります。

振り込まれた金額が予想と異なる場合は、計算ミスや控除の適用漏れがあった可能性があります。後日、税務署から「お尋ね」という書類が届くこともあるので、申告書の控えを見直しておきましょう。

スマホ操作が苦手でも迷わず進められる

確定申告をスマホでのやり方：まとめ

この記事では、スマホだけで確定申告を完結させる方法について、準備から提出後の確認まで詳しく解説しました。

スマホで確定申告ができるかどうかは、あなたの収入の種類や申告内容によって変わります。給与所得がメインで、医療費控除やふるさと納税などの一般的な控除を申請する場合は、スマホだけで十分に対応可能です。事前にマイナンバーカードやID・パスワード、必要書類を準備し、国税庁の確定申告書等作成コーナーを使えば、初心者でも迷わずに申告を完了できます。

入力ミスやエラーへの対処法、期限切れを防ぐポイントを押さえておけば、安心してスマホでの確定申告に臨めるでしょう。送信完了後は、受信通知の確認、申告書控えの保存、還付金の振り込み確認も忘れずに行ってください。

確定申告は難しそうに感じるかもしれませんが、正しい手順を踏めば、スマホだけでもスムーズに完了できます。早めに準備を始めて、余裕を持って申告を終えましょう。

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最後までお読み頂きましてありがとうございました。(^^♪

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