NISAのロールオーバーを忘れた人も大丈夫？再度口座を開設できるのか手続きは？

NISAのロールオーバーを忘れた人も大丈夫？再度口座を開設できるのか手続きについてご紹介します。

NISAのロールオーバーの手続きって結構難しいですよね。

そこで、NISAのロールオーバーの手続きについて調べてみました。

NISAのロールオーバーの手続きについてさらに詳しくご紹介します。

NISAのロールオーバーの手続きは？

引用元：Adobe Stock

NISAのロールオーバーの手続きは、ロールオーバーすることを対象商品を購入したときの金融機関へ伝える事です。

一般NISAで金融商品を購入した年から5年目の年末に近づいたら、翌年の非課税投資枠を利用して非課税保有を続ける（ロールオーバーする）ことを伝えます。

手続きは、オンラインサービスにログイン後、「資産状況/履歴」メニューの「お預り資産」画面から、「 NISAお預り資産 」画面より手続きができます。

NISAのロールオーバーの手続きを忘れた場合、期限切れ後にロールオーバーすることはできません。

期限切れ後に非課税枠を超える分は課税されます。

ただし、期限切れ前にロールオーバー手続きを行っていなくても、期限切れ前に非課税枠内で売買を行っている場合は、その分は非課税枠内で保有することができます。

NISAのロールオーバーとは？

NISAのロールオーバーとは、NISAの非課税期間が終了した際に、NISAの口座で持っている株や投信などを、次の年の非課税枠に移すことです。

ロールオーバーすると、非課税期間を5年間延ばせます。ロールオーバーには手続きが必要です。

ロールオーバーにはメリットとデメリットがありますが、非課税効果を最大限に使いたい人は、ロールオーバーするのがおすすめです。

NISAの改正ロールオーバーとは？

NISAの改正ロールオーバーとは、2024年からNISAの非課税期間が5年から3年に短縮されます。

また、非課税枠も現行の120万円から100万円に引き下げられます。

ただし、2024年以前にNISA口座を開設した場合は、引き続き5年間の非課税期間が適用されます。

NISAのロールオーバーとつみたてNISAの併用はできるの？

NISAのロールオーバーとつみたてNISAの併用はできるのかというと、一般NISAとつみたてNISAは同一年度で両方を利用することができません。

そのため、一般NISAをロールオーバーすると、その翌年はつみたてNISAを利用できないことになります。

そして、現行のつみたてNISAと新NISAとの併用も制度上できません。

NISAのロールオーバーの手続き まとめ

今回は、NISAのロールオーバーを忘れた人も大丈夫？再度口座を開設できるのか手続きは？という記事タイトルで紹介しました。

NISA口座のロールオーバーには、以下の手続きが必要です。

1. NISA口座にロールオーバーする銘柄を選択する。
2. NISA口座の種類が「NISA（一般NISAorジュニアNISA）」であることを確認する。
3. 受渡日が翌年となる年を跨ぐお取引について、NISA預りのお買付ができないなど制限があることを確認する。

手続き方法は、各証券会社のホームページに記載されています。

例えば、SBI証券では、オンラインサービスにログイン後、「資産状況/履歴」メニューの「お預り資産」画面から、「 NISAお預り資産 」画面よりお手続きいただけます。

そして、期限内にロールオーバーをしてできるだけお金が多く残るように出来たら最高です。(^^♪

最後までお読みいただきましてありがとうございました。