はじめに
つみたてNISAを活用する中で、金融機関の変更を考える方も多いでしょう。しかし、つみたてNISAの口座変更には特定のタイミングや手続きがあり、スムーズに進めるためには事前に知っておくべきポイントがあります。
口座変更に伴う手続きや注意点、デメリットについて理解しておくことで、より安心して投資を継続できます。この記事では、つみたてNISAの口座変更の最適なタイミングや具体的な手続き方法、注意すべき点やデメリットについて詳しく解説します。
つみたてNISAの口座変更のタイミングは？
引用元：Adobe Stock
つみたてNISAの口座変更のタイミングは、最初に選んだ口座がまずいと感じた場合や、他の口座の方がメリットがあると判断した場合が口座変更のタイミングです。
つみたてNISAの口座変更は、変更したい年の前年10月から変更したい年の9月までの期間に1回だけ行うことができます。
ただし、1月以降につみたてNISAで一度でも買付を行っている場合、その年は変更できません。
この期間内であれば、いつでも変更することができます。
口座変更を行う際には、金融機関によって手続きが異なるため、事前に確認しておいた方が良さそうです。
つみたてNISAの口座変更のデメリットは？
つみたてNISAの口座変更のデメリットは以下になります。
- 変更前に保有していた金融商品は移管できない。
- 金融機関の変更は1年に1度しかできない。
- 変更受付期間と運用口座の変更は異なる。
つみたてNISAの口座変更には、以下のようなメリットがあります。
- 信託報酬（手数料）が安い投資信託を選べる。
- 150銘柄以上の投資信託から選べる。
口座変更を行う際には、事前に金融機関とよく相談した方が良さそうです。
積立NISAの口座変更の手続きの方法や注意点は？
つみたてNISAの口座変更の手続き方法は、以下の通りです。
- 今口座のある金融機関に変更の申し込みを行う
- 変更先の証券会社に開設書類を請求する
- 書類がそろったら変更先の証券会社に提出する
つみたてNISAの口座変更には、以下の注意点があります。
- 変更は1年に1度まで
- 変更受付期間と運用口座の変更は異なる
- 現在の証券会社で一度でも買付けると、当年の変更はできない
つみたてNISAの口座変更に必要な書類は、金融機関によって異なりますが、以下の書類が必要な場合があります。
- 金融商品取引業者等変更届出書
- 口座開設申込書
- 本人確認書類（運転免許証、パスポート、健康保険証など）
口座変更を行う際には、金融機関によって手続きが異なるため、事前に確認しておくことをおすすめします。
つみたてNISAの口座変更：まとめ
今回は、つみたてNISAの口座変更のタイミングは？手続きの方法や注意点、デメリットは？という記事タイトルで紹介しました。
つみたてNISAの口座変更する場合は、現在のつみたてNISA口座の手数料が高い場合です。
そして、他の金融機関で手数料が低い場合に提供された場合、口座変更を検討することがあります。
また他の金融機関で魅力的な商品が提供された場合も、口座変更を検討する場合があります。
我慢をして今の金融機関と相談するのも方法のひとつです。その内今の金融機関から素敵な商品が提供されるかもしれません。
素敵な商品が紹介されてその紹介を手にすることが出来たら最高です。(^^♪
最後までお読みいただきましてありがとうございました。
