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60代から始める投資信託のおすすめ！老後資産を守りながら増やす運用術

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はじめに

60代になると、定年退職や年金受給が始まり、資産運用の目的が「増やす」から「守る」にシフトする方が多いでしょう。しかし、低金利の時代では銀行預金だけでは資産を増やすことが難しく、投資信託を活用した運用が注目されています。

本記事では、60代の方におすすめの投資信託の選び方や、リスクを抑えながら資産を増やす運用術を解説します。

60代の投資信託選びのポイント

投資信託を選ぶ際、以下の3つのポイントを重視しましょう。

リスクを抑える資産配分

60代では、大きなリスクを取るよりも安定した運用が重要です。そのため、

  • 債券型投資信託（低リスク・低リターン）
  • バランス型投資信託（リスク分散）
  • 高配当株型投資信託（安定収益）

これらの資産にバランスよく投資することで、リスクを抑えながら資産を増やせます。

手数料の低い投資信託を選ぶ

長期で運用する場合、信託報酬（運用手数料）の負担が大きくなります。なるべく信託報酬が年0.5%以下の低コストな投資信託を選びましょう。

分配金の有無

毎月分配型の投資信託は、定期的にお金が入るメリットがありますが、分配金が多いと元本が減る可能性があります。再投資できる「成長型投資信託」のほうが資産を効率よく増やせるためおすすめです。

60代におすすめの投資信託

実際に、60代の資産運用に適した投資信託をいくつか紹介します。

低リスク・安定運用向け

  • eMAXIS Slim 先進国債券インデックス（低コスト・安定した利回り）
  • 野村国内債券インデックスファンド（国内債券に分散投資）

バランス重視の方へ

  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（世界分散投資）
  • eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）（株式・債券・不動産に分散）

高配当・インカムゲイン狙い

  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド（米国の安定した高配当銘柄）
  • グローバル・ソブリン・オープン（世界の高配当債券に投資）

60代の資産運用の注意点

投資信託を活用する際の注意点も理解しておきましょう。

必要資金を確保しておく

投資に回す資金は、生活費を除いた余剰資金に限ることが重要です。生活費や医療費として使う資金は、無リスク資産（預貯金や国債など）として確保しておきましょう。

一括投資よりも「積立投資」が安心

一度に大きな金額を投資するより、**「つみたてNISA」や「定額積立」**を活用し、少しずつ投資する方法がおすすめです。これにより、価格変動のリスクを軽減できます。

定期的な見直しを行う

60代では、資産運用の目的が徐々に変わるため、年に1回は資産配分を見直し、必要に応じてリスク調整を行いましょう。

60代から始める投資信託のおすすめ：まとめ

60代からの投資信託は、「リスクを抑えながら資産を増やす」ことが重要です。債券型やバランス型、高配当株型の投資信託を組み合わせることで、安全性を保ちつつリターンを得ることができます。

また、投資の際は手数料の低い商品を選ぶこと、必要資金を確保すること、積立投資を活用することがポイントです。老後の資産運用を上手に行い、安心した生活を送りましょう！

最後までお読み頂きましてありがとうございました。(^^♪

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