不動産投資の税金対策は？節税方法と仕組みを徹底調査！

はじめに

不動産投資の税金対策についてご紹介します。

不動産投資を行う際、税金対策は非常に重要です。適切な節税方法を駆使することで、手元に残る利益を最大化し、長期的に安定した投資運用が可能になります。

しかし、税制は複雑で、どの方法が最も効果的かを理解することが不可欠です。

本記事では、不動産投資における税金対策や節税方法、そしてその仕組みについて徹底的に調査し、実践的なアドバイスを提供します。

不動産投資の節税方法とその仕組みは？

不動産投資をして、その年度で赤字が出た場合は、赤字部分を源泉税で穴埋めできる（補填できる）という方法です。

サラリーマンの給料や自営業者の収入に対して課税された税金（所得税など）を、不動産投資で赤字が出た場合は確定申告をして源泉所得税などを戻してもらうというやり方です。

この場合は給与所得の多い人が節税効果が大きいですね。相続税と贈与税の節税する方法もあります。

不動産投資を始めてから最初から節税方法を考えるというような不動産投資物件を選んでは駄目ですね。

あくまでも利益を上げるために不動産投資物件を選ぶわけですから、当初から節税を考えるような不動産投資物件を選んではいけません。

所得税とは収入から所得控除を引いた金額に対して一定の税率で課される税金のことです。

今回関係する不動産所得とは、「土地や建物の不動産の貸付」をして収入を得ることを言います。

不動産投資をする場合いろんな経費がかかってきます。経費として認められる項目としては以下になります。

・管理費・修繕費・修繕積立金・管理会社への委託料、

・借入金の支払い利息・税金・減価償却費・損害保険料・税理士報酬・交通費・宣伝広告費・新聞図書費・その他の費用、などがあります。

自分でできる部分は自分で行って人件費などの領収書を準備することによって、収入をアップすることができます。

自分で管理会社を運営していくというのも方法のひとつです。

減価償却費などは中古物件のほうが償却期間が少ないので経費としてのせることができます。

帳簿上のことなので現金は出さなくてもお金が残るという方法です。

不動産投資をする場合は確定申告をする必要があります。確定申告をする場合は「青色申告」と「白色申告」の方法があります。

不動産投資を行って行くのであれば「青色申告」をしたほうがメリットが大きいです。

「青色申告特別控除」の最大で65万円と言う控除を受けることが可能です。

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Point

所得税＝課税所得 × 税率－税額控除額

課税所得＝（給与所得 + その他の所得）- 所得控除

課税所得とは、通勤手当や旅費などの非課税のものを除く収入の金額から社会保険料や労働保険配偶者控除などの所得控除を差し引いた後の所得額をいいます。